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2025-08-08 13:59:21
新湖南客戶端訊（通訊員 張嘉敏）在金融領域，防范網絡詐騙、守護群眾資金安全，是一場沒有硝煙但關乎民生的持久戰(zhàn)役。近日，湖南銀行瀏陽支行成功堵截一起對公賬戶涉詐風險事件，以嚴謹細致的排查、耐心專業(yè)的溝通，為客戶守住資金安全防線，彰顯了金融機構的責任擔當。
“你好，我要申請將凍結賬戶內的10萬元轉至這個個人賬戶?！苯?，瀏陽市某企業(yè)負責人來到瀏陽支行柜臺前辦理人工轉賬業(yè)務。柜臺柜員接收業(yè)務申請后，發(fā)現多重疑點：一是該企業(yè)賬戶剛因“陌生大額資金快進快出”被銀行系統(tǒng)凍結，符合涉詐資金特征；二是轉賬收款方為個人賬戶，與企業(yè)日常經營的對公轉賬習慣不符；三是企業(yè)負責人在說明轉賬用途時，言辭含糊，多次回避“資金來源”“收款方關系”等問題，僅反復強調“必須今天轉出去，不然影響公司貸款”。
結合近期高發(fā)的“貸款走流水”詐騙案例，柜員當即警覺，向客戶解釋說明：“您賬戶接收的資金極可能來自詐騙。對方讓您轉到個人賬戶，實際是想通過企業(yè)賬戶洗白贓款，您一旦操作，不僅賬戶會被長期凍結，企業(yè)還可能涉嫌違法?！蓖瑫r，工作人員出示了警方近期通報的類似案例，詳細拆解“假意提供資金、誘導走流水、實則洗錢”的詐騙套路。
該企業(yè)負責人終于意識到自己深陷騙局，當場放棄轉賬，并對銀行工作人員的嚴謹負責表示感謝。隨后，瀏陽支行協(xié)助客戶向公安機關報案，并啟動賬戶風險處置流程，對涉詐資金進行標記核查，同時指導企業(yè)完善賬戶安全管理，更換所有支付工具及密碼。
此次成功攔截，得益于湖南銀行“系統(tǒng)預警+人工核查”的雙層防控機制——系統(tǒng)對“陌生大額快進快出”等涉詐特征實時攔截，柜臺人員則通過細節(jié)詢問和風險提示，筑牢防范詐騙的最后一道防線。
湖南銀行瀏陽支行相關負責人提醒，企業(yè)在收到陌生資金或接到轉賬要求時，務必通過銀行等正規(guī)渠道核實資金性質，切勿輕信“貸款走流水”“解凍賬戶”等說辭。對于系統(tǒng)凍結的賬戶，應第一時間聯(lián)系開戶銀行了解原因，而非聽從陌生第三方的“指揮操作”，避免淪為詐騙分子的“工具人”。
責編：伍芳芳
一審：伍芳芳
二審：姚瑤
三審：黃維
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